理財策劃五部曲

「理財策劃五部曲」：
	策劃理財計劃之前，您應先了解您投資的需要及目標，藉此助您定立可行而實際的理財目標。
	了解個人的財政現況是很重要。在維持現有的生活方式下，您應了解如何同時透過儲蓄及投資實現理想。
	在訂立目標後，您很可能會發現儲蓄差距(您現時擁有的儲蓄和您目標儲蓄的距離)。您需要確定能夠承受的風險程度，才能幫助定出解決儲蓄差距的計劃。
	您應按照您的目標、財務狀況及可承擔的風險，建立合適的投資策略及選定正確的產品。
	由於市況經常轉變，因此您必須定期與理財顧問檢討投資組合，以盡量保持理財計劃的相關性, 集中於您的目標和解決生活的難題。

理財是創造財富的管道之一
在有限的錢中創造更多的財富
足夠的財富= 足夠的退休金= 優質的退休生活